Инвестиционные аферы в Болгарии, связанные с криптовалютой или другими финансовыми инструментами, становятся все более популярными в последние годы. Мошенники обычно размещают объявления и рекламу во всевозможных социальных сетях, мессенджерах и чат-платформах (Facebook, Telegram, Viber, WhatsApp и т. д.) и обещают инвесторам высокие доходы, но на самом деле деньги используются для личной выгоды мошенников или для возврата средств другим инвесторам (так называемая «схема Понци»). Распространенной практикой является использование для инвестиционных махинаций недавно зарегистрированных поддельных сайтов, выдающих себя за настоящие инвестиционные платформы. На официальном сайте Главного управления по борьбе с организованной преступностью Болгарии опубликован длинный список таких поддельных сайтов и доменов.
Самая простая и распространенная афера связана с покупкой и продажей товаров в интернете через различные торговые площадки, где покупатели предоставляют мошенникам данные своего банковского счета или карты или вносят предоплату за товар, который, разумеется, никогда не получают. Среди все более распространенных и модных схем мошенничества — реклама в Facebook о (нереально) высоких доходах от инвестиций, которая «привлекает внимание» потенциальных жертв мошенничества. Инвесторы обычно получают ссылку на сайт (поддельную криптовалютную, форекс- или другую инвестиционную платформу) или приложение для установки на мобильное устройство под управлением iOS или Android. Таким образом, люди становятся жертвами вредоносного ПО (вирусов, троянов и других вредоносных программ), установленного на их устройствах, о чем они обычно узнают уже после того, как их банковские счета были опустошены без их ведома или согласия. Эти случаи являются примерами классических автоматизированных киберпреступлений, когда происходит прямое хищение средств со счетов жертвы без каких-либо вложений.
Еще один распространенный вид мошенничества включает в себя так называемую социальную инженерию, при которой с жертвами мошенничества общаются не алгоритмы и машины, а реальные люди. В этих случаях жертвы определенным образом распоряжаются собственными средствами и добровольно переводят деньги мошенникам. Обычно мошенничество заключается в телефонном звонке (как правило, с зарубежного номера), электронном письме (реже) или сообщениях в зашифрованных мессенджерах или чатах (мошенники предпочитают Facebook Messenger, Telegram и т. д., которые можно использовать и без телефонного номера). Мошенники убеждают жертву вложить относительно небольшую трех- или четырехзначную сумму. В качестве «инвестиции» обычно выступает банковский перевод на указанный мошенниками счет. Чтобы вызвать доверие у жертвы, мошенники объявляют первоначальную «инвестицию» (например, 500 евро) весьма выгодной и часто даже переводят обратно большую сумму (например, 600 евро), чтобы легкая добыча поверила, что инвестиции реальны и могут принести ей большую прибыль (20 % ежемесячного дохода — звучит здорово, не правда ли?). «Инвесторы», которые еще не были обмануты, как правило, делают второй перевод более крупных сумм на счет „брокера“. После чего они становятся фактически обманутыми, так как указанная сумма никогда не возвращается. Более наглые мошенники умудряются выманить у жертв дополнительные суммы, утверждая, что эти суммы необходимы для оплаты банковских и административных расходов по переводу всей суммы инвестиций и прибыли.
Таким образом, вышеописанные аферы обычно происходят по вине людей, которые заранее не проверяют надежность источника, предлагающего им высокий доход, продавца, у которого они будут приобретать товар/услугу, и т. д. А во-вторых, из-за совершенно естественной человеческой алчности, которая затуманивает разум жертв перед лицом предлагаемой невероятной выгоды, и они уже не могут трезво мыслить и вспомнить проверенную временем поговорку: «Слишком хорошо, чтобы быть правдой».
Протрезвев, обманутые «инвесторы» прекрасно понимают, в какую мошенническую схему они попали. И направляют все свои усилия в единственно возможное русло, а именно — на возврат украденных средств.
К сожалению, некоторые жертвы подобных афер не обращаются за квалифицированной юридической помощью для решения проблемы, а начинают различные действия, не имеющее отношения к делу, например, подают всевозможные жалобы и уведомления во всевозможные инстанции, не понимая, что большинство этих инстанций не компетентны в решении их проблемы, а если и компетентны юридически, то не имеют опыта и необходимых знаний для расследования подобных случаев интернет-мошенничества, не говоря уже о возврате средств.
Благодаря своему профессиональному опыту и знаниям, юристы, специализирующиеся на интернет-праве, в том числе на киберсделках и мошенничестве, могут помочь вам либо до того, как вы стали жертвой инвестиционного мошенничества, предварительно изучив инвестиционную схему, либо после того, как инвестиционное мошенничество уже произошло и вы потеряли вложенные средства.
На этом более позднем этапе адвокат может предоставить:
- Профессиональную помощь и составление убедительной жалобы в соответствующие органы, уполномоченные расследовать подобные мошенничества;
- Всестороннее расследование мошеннической схемы и лиц, стоящих за ней, с определением возможных вариантов полного или хотя бы частичного возврата средств, похищенных преступниками;
- Проведение тщательного анализа конкретного дела и оценка шансов на успех при подаче иска для достижения вышеуказанных целей, включая варианты судебных запретов и обеспечения активов для возврата похищенных сумм.
